El nostre Pla de Pensions de Renda Variable (Fondomutua pensiones DOS), ha registrat una impressionant rendibilitat del 29.98% l'any 2023, consolidant-se com el segon millor en la seva categoria. Addicionalment, si observem els últims 4 anys, hem acumulat una rendibilitat del 63.57%, reafirmant el nostre compromís amb el creixement constant i sostingut en el temps.
Com a especialistes en gestió patrimonial, hem observat que els plans de pensions sovint queden en segon pla quan els nostres clients avaluen les seves carteres i planificació financera. Mentre discutim posicions en accions, fons d'inversió i béns seents, notem que els plans de pensions no sempre reben l'atenció que mereixen, potser a causa de la percepció de menor informació i varietat disponible.
En els últims anys, les restriccions a les aportacions anuals en plans de pensions (no subjectes a tributació) s'han reduït, amb un límit màxim actual de 1.500 euros anuals. Aquest canvi, entre altres factors, ha contribuït al fet que alguns inversors minimitzin la importància d'aquest producte. Així i tot, els plans de pensions són un vehicle d'inversió que ens permet canalitzar l'estalvi, principalment, per a la nostra jubilació.
Existeixen molts dubtes respecte de la sostenibilitat de l'actual pla de pensions. Així i tot, la jubilació sol ser una cosa que ens sembla llunyà i tenim la sensació que ens afectarà.
Des de EDM, utilitzem la nostra mateixa filosofia de gestió dels fons d'inversió en els plans de pensions. Som conscients del problema demogràfic i de viabilitat que afectarà les pensions i estem compromesos a maximitzar la rendibilitat del capital invertit en aquest vehicle.
El nostre objectiu és que els nostres clients, sigui a través del vehicle que sigui, siguin capaços de rendibilitzar el seu estalvi per a disposar de tranquil·litat financera en el futur.
Part de l'extraordinària rendibilitat obtinguda l'últim any s'atribueix a l'exposició del nostre pla de pensions a dues de les megatendències destacades en 2023: la irrupció de la Intel·ligència Artificial Generativa i els avanços en medicaments contra l'obesitat, com Wegovy.
Hem invertit en companyies líders, com ASM, ASML i Novo Nordisk, per a capitalitzar aquestes tendències.
Addicionalment, la nostra cartera inclou casos sòlids en el sector industrial, com CRH, beneficiant-se de revisions a l'alça en estimacions de beneficis i el reeixit trasllat a la borsa de Nova York.
Podem dir que el pla de pensions de renda variable de EDM és un vehicle d'inversió rendible i que aporta tranquil·litat per a la nostra jubilació.
Alejandro Cárdenas,
Gestor patrimonial
