Nuestro Plan de Pensiones de Renta Variable (Fondomutua pensiones DOS), ha registrado una impresionante rentabilidad del 29.98% en el año 2023, consolidándose como el segundo mejor en su categoría. Adicionalmente, si observamos los últimos 4 años, hemos acumulado una rentabilidad del 63.57%, reafirmando nuestro compromiso con el crecimiento constante y sostenido en el tiempo.
Como especialistas en gestión patrimonial, hemos observado que los planes de pensiones a menudo quedan en segundo plano cuando nuestros clientes evalúan sus carteras y planificación financiera. Mientras discutimos posiciones en acciones, fondos de inversión y bienes raíces, notamos que los planes de pensiones no siempre reciben la atención que merecen, quizás debido a la percepción de menor información y variedad disponible.
En los últimos años, las restricciones a las aportaciones anuales en planes de pensiones (no sujetas a tributación) se han reducido, con un límite máximo actual de 1.500 euros anuales. Este cambio, entre otros factores, ha contribuido a que algunos inversores minimicen la importancia de este producto. Aun así, los planes de pensiones son un vehículo de inversión que nos permite canalizar el ahorro, principalmente, para nuestra jubilación.
Existen muchas dudas respecto de la sostenibilidad del actual plan de pensiones. Aun así, la jubilación suele ser algo que nos parece lejano y tenemos la sensación de que nos va a afectar.
Desde EDM, utilizamos nuestra misma filosofía de gestión de los fondos de inversión en los planes de pensiones. Somos conscientes del problema demográfico y de viabilidad que afectará a las pensiones y estamos comprometidos a maximizar la rentabilidad del capital invertido en este vehículo.
Nuestro objetivo es que nuestros clientes, sea a través del vehículo que sea, sean capaces de rentabilizar su ahorro para disponer de tranquilidad financiera en el futuro.
Parte de la extraordinaria rentabilidad obtenida el último año se atribuye a la exposición de nuestro plan de pensiones a dos de las megatendencias destacadas en 2023: la irrupción de la Inteligencia Artificial Generativa y los avances en medicamentos contra la obesidad, como Wegovy.
Hemos invertido en compañías líderes, como ASM, ASML y Novo Nordisk, para capitalizar estas tendencias.
Adicionalmente, nuestra cartera incluye casos sólidos en el sector industrial, como CRH, beneficiándose de revisiones al alza en estimaciones de beneficios y el exitoso traslado a la bolsa de Nueva York.
Podemos decir que el plan de pensiones de renta variable de EDM es un vehículo de inversión rentable y que aporta tranquilidad para nuestra jubilación.
Alejandro Cárdenas,
Gestor patrimonial
